Настоящая политика KYC и AML определяет меры, применяемые сервисом LoyalExchange для противодействия незаконной деятельности, отмыванию денежных средств и финансированию противоправных действий. Использование сервиса означает согласие пользователя с положениями данной политики.
LoyalExchange придерживается принципов законности, разумного контроля и защиты интересов добросовестных пользователей.
Общие положения
LoyalExchange предоставляет услуги по обмену цифровых активов и платёжных единиц в рамках действующего законодательства и внутренних процедур контроля.
Сервис не является банком или финансовым учреждением, однако применяет меры комплаенса в объёме, достаточном для обеспечения безопасности операций и устойчивости платформы.
Политика KYC и AML направлена на:
- Предотвращение использования сервиса в незаконных целях
- Снижение финансовых и правовых рисков
- Защиту пользователей и деловой репутации сервиса
KYC политика
LoyalExchange предоставляет возможность использования сервиса без обязательной предварительной верификации личности.
При этом сервис оставляет за собой право инициировать процедуру KYC в случаях, когда это необходимо для соблюдения требований законодательства, регуляторов или внутренних процедур безопасности.
Порядок проведения KYC
В случае необходимости прохождения KYC пользователь может быть обязан предоставить один или несколько из следующих документов:
- паспорт гражданина;
- национальное удостоверение личности;
- водительское удостоверение;
- селфи с документом;
- подтверждение адреса проживания;
- документы, подтверждающие происхождение средств.
Риск-модель AML
Дополнительная проверка может быть инициирована при выявлении одной или нескольких категорий риска, включая:
- Sanctions (санкционные ограничения);
- Stolen Coins (украденные средства);
- Dark Market (даркнет-маркеты);
- Scam (мошенническая деятельность);
- Fraud (финансовое мошенничество);
- Ransomware (вымогательство);
- Terrorism Financing (финансирование терроризма);
- Child Exploitation;
- Mixer Services;
- High Risk Exchange;
иные категории повышенного риска, определяемые AML-провайдером.
Возврат средств в рамках AML
В случае невозможности завершения обменной операции по результатам AML-проверки вопрос возврата средств рассматривается индивидуально.
Возврат осуществляется после завершения необходимых проверок и подтверждения права пользователя на получение средств.
LoyalExchange не взимает дополнительные комиссии за прохождение AML/KYC-процедур и стремится минимизировать финансовые потери добросовестных пользователей.
При необходимости могут учитываться исключительно фактические сетевые расходы, связанные с обработкой возврата.
Решение о необходимости дополнительной проверки принимается на основании результатов AML-анализа и внутренних процедур контроля.
Срок рассмотрения документов зависит от сложности проверки и требований AML-провайдера и может составлять от нескольких часов до 7 рабочих дней.
Проверка личности может осуществляться через инфраструктуру AML/KYC-провайдера.
Документы пользователей не передаются LoyalExchange и не хранятся на стороне сервиса. Обработка и хранение информации осуществляется непосредственно AML/KYC-провайдером в соответствии с его внутренними процедурами.
-
Процедура KYC может быть запрошена в следующих случаях:
- Подозрительная или нетипичная активность
- Операции с повышенным уровнем риска
- Крупные суммы или частые транзакции
- Запросы со стороны регуляторов или платёжных систем
В рамках KYC пользователь может быть обязан предоставить документы, подтверждающие личность, источник средств или иные данные, необходимые для проверки.
AML политика
Каждая операция проходит проверку через независимый compliance сервис.
При выявлении транзакций с повышенным уровнем риска операция может быть приостановлена для дополнительной проверки.
LoyalExchange применяет меры по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию незаконной деятельности.
Все операции могут подвергаться внутреннему мониторингу с использованием автоматизированных и ручных методов анализа.
Сервис оставляет за собой право:
- Приостанавливать выполнение операций
- Временно блокировать средства до выяснения обстоятельств
- Отказывать в обслуживании
- Передавать информацию уполномоченным органам
если имеются обоснованные подозрения в нарушении AML требований.
Происхождение средств
Пользователь подтверждает, что все средства, используемые в сервисе LoyalExchange , получены законным путём.
Пользователь несёт полную ответственность за происхождение своих средств и обязуется по запросу предоставить подтверждающие документы или пояснения.
В случае выявления признаков незаконного происхождения средств операция приостанавливается до завершения проверки.
Возврат средств в рамках AML
В случае необходимости возврат средств осуществляется на исходный адрес отправителя после завершения проверки и подтверждения законного происхождения средств.
LoyalExchange вправе удержать комиссии, сетевые сборы и фактические расходы, связанные с обработкой операции и возвратом.
Сроки возврата могут быть увеличены на период проведения проверки.
Передача информации третьим лицам
LoyalExchange вправе передавать информацию о пользователях и операциях:
регуляторам
правоохранительным органам
платёжным системам
блокчейн-аналитическим провайдерам
в случаях и объёме, предусмотренных законодательством или обязательными требованиями.
Ограничение ответственности
LoyalExchange не несёт ответственности за убытки, возникшие вследствие приостановки операций, блокировки средств или отказа в обслуживании, если такие действия были осуществлены в рамках настоящей политики KYC и AML.
Пользователь понимает и принимает, что данные меры направлены на обеспечение безопасности сервиса и его клиентов.
Изменение политики
LoyalExchange оставляет за собой право изменять настоящую политику в любое время без предварительного уведомления.
Актуальная версия политики всегда доступна на сайте и вступает в силу с момента публикации.
Заключительные положения
Использование сервиса LoyalExchange означает полное согласие пользователя с данной политикой KYC и AML.
В случае несогласия с условиями пользователь обязан прекратить использование сервиса.
14.3. Споры решаются в досудебном порядке, при невозможности — в соответствии с применимым правом.
