Введение
Сервис Loyal Exchange строго придерживается международных стандартов и требований, направленных на обеспечение финансовой прозрачности и борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML — Anti-Money Laundering), а также на установление подлинности личности клиента (KYC — Know Your Customer).
Мы стремимся создать максимально безопасную и честную экосистему для наших клиентов, при этом уважая их право на конфиденциальность и соблюдая законы юрисдикций, в которых мы осуществляем свою деятельность.
Цели KYC и AML политики
- Предотвращение использования нашей платформы для противоправной деятельности.
- Идентификация пользователей с целью повышения уровня безопасности и доверия.
- Поддержка международных и национальных усилий по борьбе с экономическими преступлениями.
Что мы проверяем
Мы можем запрашивать следующие данные:
- Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
- Селфи с документом (для подтверждения личности).
- Подтверждение адреса проживания (например, счёт за коммунальные услуги или банковская выписка).
- Источник происхождения средств, если сумма операции превышает установленный лимит.
Все данные обрабатываются с соблюдением конфиденциальности и не передаются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Когда проводится верификация (KYC)
- При достижении установленных лимитов по сумме операций.
- По усмотрению службы безопасности, при подозрении на мошеннические действия.
- При использовании определённых направлений обмена или платёжных систем.
AML-проверка включает:
- Автоматический анализ транзакций на предмет подозрительных операций.
- Фильтрация пользователей по международным санкционным спискам и базам данных.
- Мониторинг активности аккаунтов и поведения пользователей.
Ответственность
Мы оставляем за собой право:
- Приостановить выполнение заявки до окончания верификации.
- Отказать в обслуживании без объяснения причин, если это может быть связано с рисками AML/KYC.
- Сообщить о подозрительной активности в уполномоченные органы.
